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좋은 투자 전략이란? 투자를 다각화하려면 어떤 자산을 고려해야 합니까? VEU와 VXUS를 비교하여 귀하의 투자 요구에 더 적합한 것이 무엇인지 알아보십시오.
뱅가드 펀드에는 투자자들에게 매력적인 특정 이점이 있습니다. 그 중 하나는 일반적으로 비용으로 운영되는 반면 펀드 운용에서 발생한 모든 이익은 다시 펀드로 분배된다는 것입니다. Vanguard 펀드를 선택하는 또 다른 큰 이유는 회사를 운영하는 제3자 투자자가 없다는 것입니다. 대신, 기업은 모든 투자자가 집합적으로 소유합니다.
Vanguard가 발행하는 미국 외 ETF 중 2개는 VEU와 VXUS입니다. 전자가 FTSE All-World ex-US Index를 추적하는 반면 VXUS는 FTSE International All Cap ex-US Index를 추적합니다. 둘 다 미국 이외의 국제 시장에 큰 노출을 제공합니다. 그들은 거의 비슷한 목표를 달성하려고 합니다. 그들은 또한 거의 비슷한 수익을 얻습니다. 그러나 몇 가지 차이점이 있습니다.
그렇다면 둘 중 어느 것이 더 좋을까요? 그들은 어떻게 비교하고 대조합니까? 이것에서 알아보자 VEU 대 VXUS 검토.
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VEU: Vanguard FTSE All-World ex-US ETF
Vanguard FTSE 전 세계 전 미국 ETF(VEU) 2007년에 설립되었으며 FTSE All-World ex-US Index를 추적하려고 합니다. 이 지수의 목표는 국제 지수와 동일한 방식으로 수행하는 것입니다. 주식 시장. 그러나 지수에는 3,400개 기업만 포함되어 있습니다.
또한 미국 이외의 전체 국제 주식 시장에 대한 충분한 에이전트로 간주됩니다. 그만큼 상장지수펀드 (ETF)는 350억 달러 이상의 자산을 보유하고 있습니다.
VXUS: Vanguard 총 국제 주식 인덱스 펀드 ETF
2011년에 출시된, Vanguard 총 국제 주식 인덱스 펀드 ETF (VXUS) FTSE International All Cap ex-US Index의 성과를 추적하려고 합니다. 이 지수는 미국 밖에 소재한 회사가 발행한 주식의 투자 수익률을 계산합니다.
이것 색인 선진 시장과 신흥 시장의 주식 시장 성과를 추적할 수 있도록 만들어졌습니다. 따라서 미국 이외의 신흥국 주식 시장뿐만 아니라 선진국 주식 시장에서도 더 큰 익스포저를 제공합니다.
VEU 대. VXUS: 주요 차이점
다음은 차이점에 대한 요약입니다. VEU 및 VXUS.
펀드 팔로우
이 두 펀드가 따르는 지수는 비슷해 보일 수 있습니다. 그러나 이것은 사실이 아닙니다. VXUS는 International All Cap ex-US Index를 따릅니다. 이것은 FTSE 글로벌 지수 하위 집합. 이 지수를 사용하는 다른 펀드는 없습니다.
반면에 FTSE All-World ex-US Index는 VEU만 따릅니다. 즉, 전체 FTSE 글로벌 인덱스를 추적하는 펀드는 없습니다. 따라서 이러한 두 인덱스는 일반적으로 한 인덱스의 하위 집합입니다.
주식 구성
VXUS는 소액주식의 비중이 적고 VEU는 이를 완전히 배제합니다. 이것은 본질적으로 VEU가 VXUS의 일부임을 의미합니다.
인기도는 VXUS가 VEU보다 더 인기가 있습니다.
펀드 규모
펀드의 규모는 투자자가 펀드에 대해 갖고 있는 신뢰도를 나타내는 좋은 지표입니다. 이 두 펀드는 모두 대형 펀드로 분류할 수 있습니다. 이것이 펀드가 얼마나 좋은지를 나타내는 지표는 아니지만 투자자가 고려해야 할 주요 고려 사항 중 하나입니다.
자금 다양화
VXUS는 3,900억 달러 이상의 자산을 관리하고 있으며 세계에서 가장 큰 50대 ETF에 속합니다. 전 세계 기업의 7,500개 이상의 증권으로 구성되어 있습니다. 반면 VEU는 367억 달러 이상의 자산을 관리하고 3,500개 이상의 증권을 보유하고 있습니다. 따라서 VXUS는 VEU보다 더 다양하다고 볼 수 있다.
VEU가 14년 동안 존재했다는 점을 고려할 때 VXUS도 꽤 빠르게 따라잡고 있습니다. 그 이유 중 하나는 보유자산이 많기 때문입니다. 일반적으로 더 다양한 펀드는 위험이 낮고 투자자는 이를 이해합니다.
두 ETF의 다른 차이점은 다음과 같습니다.
| 이름 | VEU | VXUS |
| 개시일 | 03/02/07 | 11/01/26 |
| 관리 중인 자산 | $35.34B | 519억 7천만 달러 |
| 지주 | 3,589 | 7,707 |
VEU 대. VXUS: 구성 차이
VXUS는 3,557개의 국제 소형주로 구성되어 있습니다. 이는 VEU가 VXUS의 하위 집합임을 나타냅니다. 즉, VXUS는 VEU에 있는 2,857개의 모든 주식과 다른 3,557개의 소형주를 특징으로 합니다.
한 가지 주목할 만한 점은 VXUS는 시가총액 가중 방식이므로 3,500개 이상의 소형주가 전체 펀드의 일부일 뿐이라는 것입니다. 다만 펀드 구성에 약간의 차이가 있다.
VXUS 보유 지분의 75% 가까이가 대기업으로 구성되어 있습니다. 이것은 일반적으로 펀드의 20percent로 구성된 중간주식 펀드가 뒤따릅니다. 나머지 5~6percent는 소규모 회사로 구성됩니다. 대형주는 미국 전체 주식시장과 비슷하지만 중형주가 차지하는 비중이 더 크다.
VXUS 증권의 약 1/4이 신흥 시장에 있으며 이는 펀드의 약 23.5percent에 해당합니다. 할당량은 멕시코, 캐나다, 중동 국가 등과 같은 북미 국가에 있습니다. 그러나 가장 큰 배분은 유럽에서 약 40percent로, 아시아 태평양 지역이 28.9percent를 차지합니다.
VEU는 조금 다릅니다. 국제 중대형주로 구성되어 있기 때문에 보유 주식수가 적습니다. 한편, VXUS는 6,414개의 주식으로 구성되어 있습니다. 대형주, 중형주, 소형주 국제 주식. 두 ETF는 섹터 가중치, 주식 지리적 분포 및 펀더멘털에 약간의 차이가 있습니다.
부문별 투자는 다음과 같습니다.
| 부문 | VXUS | VEU |
| 기본 재료 | 7.26% | 7.26% |
| 의사소통 | 8.25% | 8.25% |
| 소비자 순환 | 10.57% | 10.57% |
| 소비자 방어 | 10.54% | 10.54% |
| 에너지 | 5.22% | 5.22% |
| 금융 서비스 | 18.74% | 18.74% |
| 보건 의료 | 11.05% | 11.05% |
| 산업재 | 11.91% | 11.91% |
| 부동산 | 3.08% | 3.08% |
| 기술 | 10.37% | 10.37% |
| 유용 | 3.52% | 3.52% |
개별 기업의 상위 10개 주식은 다음과 같습니다.
| VXUS | % | VEU | % | |
| 대만반도체(주) | 1.57% | 네슬레 SA | 1.28% | |
| 네슬레 SA | 1.14% | 텐센트홀딩스 | 1.26% | |
| 텐센트홀딩스 | 1.12% | ASML 홀딩스 NV | 1.11% | |
| ASML 홀딩스 NV | 0.99% | 대만반도체(주) | 1.01% | |
| 알리바바 | 0.90% | 알리바바 | 1.01% | |
| 삼성전자㈜ | 0.86% | 로슈홀딩스 | 0.93% | |
| 로슈홀딩스 | 0.82% | Taiwan Semiconductor Co. Ltd. ADR | 0.80% | |
| 토요타자동차 | 0.67% | 토요타자동차 | 0.80% | |
| LVMH 모엣 헤네시 루이비통 SE | 0.60% | LVMH 모엣 헤네시 루이비통 SE | 0.68% | |
| 노바티스 AG | 0.60% | 노바티스 AG | 0.67% |
VEU 대. VXUS: 성능 차이
투자자들이 펀드를 선택할 때 고려하는 주요 고려 사항 중 하나는 투자 수익률입니다. VEU와 VXUS의 유사점 중 하나는 수익이 매우 유사하다는 것입니다. 그러나 VXUS는 수익률이 약간 더 높지만 과거 실적을 기준으로 변동성이 더 높습니다.
이는 VXUS가 중형주 및 대형주보다 변동성 수준이 높고 장기적으로 더 높은 수익률을 보이는 소형주를 보유하고 있기 때문일 수 있습니다. 투자자로서 더 높은 수익을 대가로 더 많은 변동성을 견딜 준비가 되어 있는지 고려해야 합니다.
이 둘의 성능은 다음 표로 분류할 수 있습니다.
| 1 개월 | 3 개월 | 올해 | 3 년 | 5 년 | 10 년 | |
| VEU | -2.11% | 0.17% | 8.33% | 8.37% | 10.2% | 5.76% |
| VXUS | -1.84% | 0.09% | 9.02% | 8.36% | 10.14% | 5.76% |
위의 성능에서 VXUS는 VEU를 약간 능가합니다. 그러나 특정 요인이 투자자의 선택을 방해할 수 있습니다.
VEU 대. VXUS: 수수료
VEU와 VXUS 모두 비용 비율이 0.08percent입니다. 즉, $10,000 투자에 대해 투자자는 매년 $8의 수수료를 관리 비용으로 지불합니다. 이것은 광범위할 수 있는 국제 익스포저 펀드의 경우 매우 저렴합니다.
각 펀드의 최소 투자 금액은 일반적으로 한 주당 가격입니다. 따라서 현재 VEU 주식 1주를 취득하려면 최소 $61, VXUS 주식 1주를 취득하려면 $64가 필요합니다.
VEU 대. VXUS: 변동성
두 펀드의 변동성은 거의 비슷합니다. 이는 매월 약 4%, 연간 14percent입니다. 그러나 VXUS는 약 -25.54percent로 약간 더 높은 최대 드로다운을 가지고 있는 반면 VEU는 -24.27percent의 최대 드로다운을 가지고 있습니다. 단점은 그것이 우리 포트폴리오에 어떤 영향을 미치는지에 대한 명확한 그림을 제공합니다.
VEU 대. VXUS: 어떤 것을 선택해야 할까요?
이미 살펴본 것처럼 두 펀드는 국제 주식 대형 혼합 펀드로 분류됩니다. 즉, 둘 중 하나만 투자하면 되고 둘 다 투자하면 안 됩니다. 세금 감면 수확을 사용할 때 두 펀드 모두 훌륭한 선택입니다. 트레이더와 투자자는 일반적으로 포트폴리오에 포함할 것을 선택합니다.
VEU와 VXUS는 수수료가 비슷하기 때문에 대부분의 투자자는 더 유동적이고 투자자에게 더 큰 투자 수익을 제공하는 VXUS를 선호합니다. 소형주를 포함하고 있기 때문입니다.
다양하고 포괄적인 포트폴리오에 더 적합하기 때문에 VXUS는 장기적으로 성장을 추구하는 투자자에게 좋은 선택입니다.
결국 하나를 선택하는 것은 투자 전략과 위험 조정 선호도에 달려 있습니다. 당신은 돈을 잃고 싶지 않아, 그렇지? 따라서 시장의 변동성을 고려하여 자금을 적절하게 헤지하십시오.
이러한 자산 클래스의 장단점을 이미 알고 있으므로 어느 것이 투자 목적에 적합한지 현명한 결정을 내릴 수 있습니다. 펀드에 투자하는 것은 소득이나 은퇴 저축을 늘리는 데 중요하므로 올바른 정보에 입각한 선택을 하십시오!
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Marjolein은 월 4,000유로 이상의 소극적 소득을 창출하고 소득의 70% 이상을 저축하는 금융 컨설턴트입니다. Radicals의 고무적인 이야기를 읽고, 9시부터 5시까지의 시간에 갇힌 삶에서 사랑하는 삶으로. 하단의 Radical 메시지를 자유롭게 보내주세요. 이 페이지
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